Avusturya’da yatırım fonu bulunan banka müşterilerini ilgilendiren yeni bir geri ödeme süreci başladı. Tüketiciyi Koruma Derneği (VKI), bankaların geçmişte yatırım fonları üzerinden aldığı ve müşterilere yeterince açıklanmadığını savunduğu “Kick-Back” olarak adlandırılan komisyonların geri alınması için toplu girişimini genişletti.
Başvurular devam ediyor. Yatırım miktarı ve fonun bankada kaldığı süreye bağlı olarak bazı müşterilerin yüzlerce, hatta birkaç bin avro geri alabileceği belirtiliyor.
Bankaların aldığı komisyonlar mercek altında
Bankalar uzun yıllar boyunca müşterilerine yatırım fonu satarken veya bu fonları yönetirken fon şirketlerinden belirli oranlarda komisyon aldı.
“Bestandsprovision” veya “Kick-Back” olarak bilinen bu ödemeler genellikle yıllık fon varlığının yüzde 0,3 ile yüzde 1’i arasında değişiyordu.
VKI’ye göre bankaların bu komisyonları müşterilerine açık biçimde bildirmesi gerekiyordu. Özellikle 2007’den itibaren bankalara daha sıkı yükümlülükler getirildi.
VKI, 2017 yılı sonuna kadar şartlara aykırı biçimde alınmış olabilecek bu komisyonların müşterilere geri ödenmesi gerektiği görüşünde.
Binlerce avroya ulaşabilir
Geri alınabilecek miktar herkeste aynı değil.
Örneğin uzun yıllar boyunca yüksek miktarda yatırım fonuna sahip olan bir müşteride yıllık yüzde 0,3 ila yüzde 1 arasındaki komisyonlar zaman içinde ciddi rakamlara ulaşabiliyor.
Bu nedenle geri ödeme miktarı bazı kişilerde birkaç yüz avro olurken, bazı yatırımcılarda birkaç bin avroya kadar çıkabilir.
Bu bankaların müşterileri başvurabiliyor
VKI’nin mevcut girişimi kapsamında şu bankaların müşterileri kayıt yaptırabiliyor:
BAWAG P.S.K. — Easybank, direktanlage.at ve Hellobank dahil — BKS Bank, BTV Vier Länder Bank, Gutmann Kapitalanlagegesellschaft, Raiffeisen Bank International, Kathrein Privatbank, Schöller Bank, HYPO-BANK BURGENLAND, Hypo Tirol Bank, Hypo Vorarlberg Bank, HYPO Oberösterreich, Schelhammer Capital Bank ve Bankhaus Carl Spängler.
VKI’ye göre bazı diğer bankalarla ise daha önce mahkeme dışında uzlaşmaya varıldı.
Kimler başvurabilir?
Başvuru özellikle söz konusu bankalardan biri üzerinden 2018 öncesinde yatırım fonuna sahip olan tüketicileri ilgilendiriyor.
Fonun daha sonra satılmış veya kapatılmış olması başvuruya engel değil. Ancak yalnızca hisse senedi, tahvil veya yatırım fonu dışındaki menkul kıymetlere yatırım yapanlar bu girişim kapsamında yer almıyor.
Başvuru sırasında eski yatırım hesabı dökümleri başta olmak üzere bazı belgelerin VKI’ye sunulması gerekiyor.
VKI önce dosyayı inceleyecek
Başvurunun ardından VKI her müşterinin durumunu ayrı ayrı değerlendirecek.
İlgili bankayla daha önce bir uzlaşma sağlanmışsa dosya bankaya iletilecek ve müşteriye bireysel bir geri ödeme teklifi hazırlanabilecek.
Henüz anlaşma bulunmayan bankalarda ise VKI dosyaları toplayarak bankalarla görüşmelerini sürdürecek. Amaç, mümkün olduğunca çok yatırımcının geçmişte alınmış olabilecek komisyonları geri almasını sağlamak.
